站内搜索:

教你如何识别防范非法集资“陷阱”,看完赶紧收藏吧!

当前位置 : 首页 >> 防范非法集资

教你如何识别防范非法集资“陷阱”,看完赶紧收藏吧!

* 发表时间 : 2020年06月16日 * 浏览 : 470

非法集资花样翻新,你看中了他的高息,他看中了你的本金,确认过眼神,你能做到不被套路吗?

防范打击非法集资宣传教育及宣传月活动工作安排,园区企业宣传教育、防范打击非法集资活动正式开展,昌发展积极投入到活动中,帮助公众学习、了解非法集资的基本情况,宣传防范非法集资的知识,提高大家的自我保护能力。

1 非法集资花样多,投资谨慎不会错

非法集资是指单位或者个人未经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

02 特征需牢记,骗局要看穿

非法性

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

公开性

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;

利诱性

承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;

社会性

向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

03 表里不一需警惕,拨开疑团看真谛

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

2.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

3.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

4.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

5.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

6.以投资入股、委托理财等方式非法吸收资金的;

7.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。

04 细细了解莫着急,慧眼识别保安全

核实工商登记01

查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业,若主体身份不合法、不真实,则是欺诈。

看投资回报02

对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,根据法律规定,民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。

核查相关信息03

如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券,就涉嫌非法集资。

看是否阳光操作04

亲戚朋友互相介绍,既不签订正规合同,又不开具凭据,虽然承诺返利,但不履行承诺;或者编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售。

了解投资的资金去向05

关注、查询媒体报道06

可以通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。

多多咨询法律相关专业人士07

05 6<4+3+1,心明眼亮防上当

公安揭密非法集资6大障眼法,防骗要“四看、三思、等一夜”。

骗局6大障眼法

1.编造虚假项目

非法集资者大多通过注册合法公司或企业,编造各种虚假项目或订立陷阱合同,以签订合同、投资理财、投资入股等名义,将人骗入泥潭。

2.谎称创业创新

比如打着响应国家政策、支持新农村建设、扶贫互助等旗号,或“大众创业、万众创新”等政策的幌子。

3.承诺高额回报

为了吸引注意,非法集资者在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十、上百倍。

4.虚假宣传造势

利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,聘请明星代言传播虚假信息。

5.藏身虚拟空间

借助虚拟网络,将“去中心化”“开放源代码”等时髦概念作为投资的“噱头”,通过编造故事、设计模式等手段来吸引投资者的眼球。

6.利用亲情诱惑

现实中,大部分非法集资的投资人都是在亲友的劝说下参与的,尤其是中老年投资人容易被骗。

非法集资十大骗局

1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

6.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

10.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理,才会屡屡得手。如何保护好钱袋子,警察帮忙支妙招!

“四看”

1.看融资合法性

合法的融资,如发行股票、担保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

2.看宣传方式

看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

3.看经营模式

有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?

4.看参与集资的主体

“三思”

一思是否了解该产品及市场行情?

二思投资是否符合市场规律?

三思自身经济实力是否具备抗风险能力?

“等一夜”

投资回报率高于5%的,避免头脑发热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。

案情简介

陶某伙同毕某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期间,在本市以投资旅游服务项目、保本并获取公司股权为由,组织路演、召开众筹大会等宣传形式与投资人签订《合作协议书》,双方约定协议到期后返还投资人本金,并按投资比例转让公司股权给投资人。后公司资金链断裂,协议到期后未兑付投资人本金、未兑现股权转让承诺。共涉及投资人230余名,涉及投资款高达4200余万元。

作案手段

陶某等人利用公司名义,通过组织路演、召开众筹大会等宣传形式向投资人宣传投资旅游服务项目、保本且获取公司股权,与投资人签订合同后,按投资比例转让公司股权给投资人,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资。

案件警示

涉案公司往往在日常经营中,存在给众多群众特别是中老年群体集中授课、办公区周边张贴或在人员密集地区发放大量“高收益”投资理财类海报或广告传单等行为,夸大宣传、招揽生意,提醒和引导广大市民增强法律意识、风险意识和识别能力。

各种防范非法集资的技巧都get了吗?

小编提醒大家,

非法集资套路深,

往往让人防不胜防,

大家要擦亮自己的眼睛,

有效识别“陷阱”,防患未然,

毕竟,

保护好自己的钱袋子才是大事呀!